¿Puedo declarar impuestos sin Seguro Social?
Sí, con un ITIN: quién debe declarar sin número de Seguro Social, qué créditos puede recibir y qué hacer si todavía no tiene ITIN.
Por el equipo de Vordana Tax ·
Sí. Si no tiene número de Seguro Social (SSN) y no puede obtenerlo, declara sus impuestos federales con un ITIN, el número de nueve dígitos que el IRS emite justamente para eso, sin importar su estatus migratorio. Con un ITIN puede presentar su declaración de 2025, recibir el reembolso de lo que le retuvieron y reclamar créditos como el Crédito por Otros Dependientes de $500 por dependiente. El Crédito por Ingreso del Trabajo (EITC), en cambio, exige un número de Seguro Social.
Empezar es gratis. No le cobramos nada hasta que pague.
¿Cómo se declara sin número de Seguro Social?
Con un ITIN (Número de Identificación Personal del Contribuyente). El IRS lo emite a personas que tienen que cumplir con los impuestos federales pero no pueden obtener un número de Seguro Social, y lo emite sin importar su estatus migratorio. En su declaración, el ITIN va en el mismo lugar donde iría el número de Seguro Social.
El ITIN sirve solo para impuestos. Según el IRS, no le da derecho a beneficios del Seguro Social ni al Crédito por Ingreso del Trabajo, no le da ni le cambia un estatus migratorio, no lo autoriza a trabajar y no sirve como identificación fuera del sistema de impuestos federales.
¿Tengo que declarar si no tengo Seguro Social?
Las reglas para saber si tiene que declarar son las mismas con o sin número de Seguro Social: dependen de su estado civil para efectos de la declaración, su edad y sus ingresos. Si trabajó por cuenta propia (por ejemplo en construcción, limpieza, jardinería o como chofer), normalmente tiene que declarar si su ganancia neta fue de $400 o más, aunque le hayan pagado en efectivo.
Según el IRS, necesita un ITIN si la ley le exige presentar una declaración federal, si quiere pedir un reembolso o un beneficio tributario permitido, o si alguien lo reclama como cónyuge o dependiente para un beneficio permitido.
¿Por qué conviene declarar aunque no tenga Seguro Social?
- Para recuperar su dinero: si su empleador le retuvo impuestos federales, declarar es la única forma de pedir de vuelta lo que le retuvieron de más. El IRS recuerda que, aunque no esté obligado a declarar, puede convenirle hacerlo para recibir un reembolso.
- Para recibir los créditos que sí le corresponden, como el Crédito por Otros Dependientes.
- Para cumplir con la ley y evitar multas: si debe impuestos y no presenta, la multa por no presentar se suma cada mes.
- Para que sus ingresos queden declarados ante el IRS. Declarar no cambia su estatus migratorio; para preguntas de inmigración, consulte a un abogado de inmigración.
¿Qué créditos puedo recibir con ITIN?
- Crédito por Otros Dependientes: hasta $500 por cada dependiente que califique. Se puede recibir con ITIN, y también cuenta un dependiente que tiene ITIN.
- Crédito Tributario por Hijos ($2,200 por hijo en 2025): desde 2025 exige que usted tenga un número de Seguro Social válido para trabajar. Si declara en conjunto, basta con que uno de los dos cónyuges lo tenga, y el hijo también necesita su propio número de Seguro Social válido. Lo explicamos en la guía «Casados con ITIN y Seguro Social: cómo declarar».
- Crédito por Ingreso del Trabajo (EITC): no se puede recibir con ITIN. Usted, su cónyuge si declaran en conjunto y cada hijo que reclame necesitan un número de Seguro Social válido.
- La deducción estándar sí se aplica: en 2025 es de $15,750 para solteros, $31,500 para casados que declaran en conjunto y $23,625 para cabezas de familia.
¿Y si todavía no tengo ITIN?
El ITIN se solicita con el Formulario W-7. Por lo general, el W-7 va junto con la declaración de impuestos para la que necesita el número: el IRS pide incluir la declaración en el mismo paquete de la solicitud y no enviarla por separado. Para los créditos, el ITIN tiene que estar asignado a más tardar en la fecha de vencimiento de la declaración (incluidas las prórrogas), así que conviene solicitarlo a tiempo.
Vordana Tax no prepara el Formulario W-7, y una declaración que va con un W-7 no se puede presentar en línea: se envía en papel junto con la solicitud. En la guía «Formulario W-7: cómo obtener un ITIN» explicamos el trámite del IRS paso a paso. Cuando ya tenga su ITIN, puede presentar sus próximas declaraciones en línea.
Cómo declarar con su ITIN en Vordana Tax
En la entrevista, en su información personal, marque la casilla «Presenta con un ITIN en lugar de un SSN» (hay una igual para su cónyuge). El programa aplica entonces las reglas de arriba por usted: le da el Crédito por Otros Dependientes cuando corresponde, aplica la regla del Seguro Social del Crédito por Hijos y no le ofrece el EITC, para que su declaración no sea rechazada ni le pidan devolver dinero después.
Toda la entrevista está en español, su declaración federal se revisa gratis antes de presentarla y se presenta electrónicamente al IRS. Para los detalles de cómo se llena la declaración con ITIN, vea nuestra guía «Cómo declarar impuestos con ITIN».
Preguntas
¿Puedo hacer mis taxes sin Seguro Social?
Sí. Si no puede obtener un número de Seguro Social, declara con un ITIN. Las reglas para saber si tiene que declarar son las mismas, y puede recibir su reembolso y algunos créditos, aunque no el Crédito por Ingreso del Trabajo.
¿Declarar con ITIN afecta mi estatus migratorio?
Según el IRS, el ITIN es solo para impuestos y no le da ni le cambia un estatus migratorio. Para preguntas de inmigración, consulte a un abogado de inmigración.
¿Mi ITIN puede vencer?
Sí. Si su ITIN no se usa en al menos una declaración federal durante tres años tributarios seguidos, vence el 31 de diciembre del tercer año y hay que renovarlo con el Formulario W-7 antes de usarlo de nuevo.
Mi esposo o esposa tiene Seguro Social y yo ITIN. ¿Podemos declarar juntos?
Sí. El IRS permite que una persona con ITIN presente una declaración conjunta con su cónyuge ciudadano o residente de los Estados Unidos. Vea la guía «Casados con ITIN y Seguro Social: cómo declarar».
Fuentes
Esta guía es información general sobre las declaraciones federales de 2025. Su situación puede ser distinta; las instrucciones del IRS son la última palabra.
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